財(cái)庫(kù)〔2024〕16號(hào)
各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳(局),中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行,2024—2026年儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員,中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司:
為籌集財(cái)政資金,支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)事業(yè)發(fā)展,財(cái)政部決定發(fā)行2024年第五期儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)(國(guó)債簡(jiǎn)稱(chēng):24儲(chǔ)蓄05,國(guó)債代碼:241705,以下稱(chēng)第五期)和2024年第六期儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)(國(guó)債簡(jiǎn)稱(chēng):24儲(chǔ)蓄06,國(guó)債代碼:241706,以下稱(chēng)第六期),現(xiàn)就第五期和第六期(以下稱(chēng)兩期國(guó)債)發(fā)行工作有關(guān)事宜通知如下:
一、發(fā)行條件
兩期國(guó)債均為固定利率、固定期限品種。第五期期限為3年,票面年利率為2.38%,最大發(fā)行額為250億元;第六期期限為5年,票面年利率為2.5%,最大發(fā)行額為250億元。兩期國(guó)債發(fā)行期為2024年7月10日至7月19日,2024年7月10日起息,按年付息,每年7月10日支付利息。第五期和第六期分別于2027年7月10日和2029年7月10日償還本金并支付最后一次利息。
兩期國(guó)債發(fā)行公告日至發(fā)行開(kāi)始日前一日,如遇中國(guó)人民銀行調(diào)整3年期金融機(jī)構(gòu)存款基準(zhǔn)利率,兩期國(guó)債取消發(fā)行。發(fā)行期內(nèi),如遇中國(guó)人民銀行調(diào)整3年期金融機(jī)構(gòu)存款基準(zhǔn)利率,兩期國(guó)債從調(diào)息之日起停止發(fā)行,未售出發(fā)行額度由財(cái)政部收回注銷(xiāo)。
二、銷(xiāo)售組織
兩期國(guó)債由40家2024—2026年儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員(以下稱(chēng)承銷(xiāo)團(tuán)成員)通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)代銷(xiāo)。中國(guó)工商銀行等32家承銷(xiāo)團(tuán)成員(以下稱(chēng)網(wǎng)銀成員)同時(shí)通過(guò)其網(wǎng)上銀行代銷(xiāo)。中國(guó)工商銀行等16家承銷(xiāo)團(tuán)成員(以下稱(chēng)手機(jī)銀行試點(diǎn)成員)同時(shí)通過(guò)其手機(jī)銀行代銷(xiāo)。承銷(xiāo)團(tuán)成員名單和初始基本代銷(xiāo)額度比例詳見(jiàn)附件。單一個(gè)人國(guó)債二級(jí)托管賬戶購(gòu)買(mǎi)每期國(guó)債不得超過(guò)300萬(wàn)元。
2024年7月10日,網(wǎng)銀成員通過(guò)網(wǎng)上銀行代銷(xiāo)兩期國(guó)債的額度上限為其當(dāng)期國(guó)債初始基本代銷(xiāo)額度的40%,手機(jī)銀行試點(diǎn)成員通過(guò)網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行代銷(xiāo)兩期國(guó)債的額度上限合計(jì)為其當(dāng)期國(guó)債初始基本代銷(xiāo)額度的40%;2024年7月11日至7月19日,網(wǎng)銀成員和手機(jī)銀行試點(diǎn)成員在其取得的代銷(xiāo)額度內(nèi)合理分配各渠道額度比例。2024年7月13日營(yíng)業(yè)結(jié)束后,各承銷(xiāo)團(tuán)成員未售出的基本代銷(xiāo)額度與中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下稱(chēng)國(guó)債公司)核對(duì)一致后全部調(diào)減為零。調(diào)減出的基本代銷(xiāo)額度納入機(jī)動(dòng)代銷(xiāo)額度,自2024年7月14日起供各承銷(xiāo)團(tuán)成員抓取。
三、提前兌取
兩期國(guó)債發(fā)行期內(nèi)不得提前兌取,發(fā)行期結(jié)束后可提前兌取。提前兌取業(yè)務(wù)只能通過(guò)承銷(xiāo)團(tuán)成員營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理。投資者提前兌取兩期國(guó)債時(shí),承銷(xiāo)團(tuán)成員按照從上一付息日(含)至提前兌取日(不含)的實(shí)際天數(shù)和以下執(zhí)行利率向投資者計(jì)付利息,即:從2024年7月10日開(kāi)始計(jì)算,持有兩期國(guó)債不滿6個(gè)月提前兌取不計(jì)付利息,滿6個(gè)月不滿24個(gè)月按票面利率計(jì)息并扣除180天利息,滿24個(gè)月不滿36個(gè)月按票面利率計(jì)息并扣除90天利息;持有第六期滿36個(gè)月不滿60個(gè)月按票面利率計(jì)息并扣除60天利息。承銷(xiāo)團(tuán)成員為投資者辦理提前兌取,可按照提前兌取本金的1‰向投資者收取手續(xù)費(fèi)。
四、資金清算
(一)兩期國(guó)債發(fā)行款項(xiàng)分兩次上繳國(guó)家金庫(kù)總庫(kù),繳款日期以到賬日為準(zhǔn),2024年7月10日至7月14日的發(fā)行款于2024年7月15日17:00前上繳,2024年7月15日至7月19日的發(fā)行款于2024年7月22日17:00前上繳。國(guó)債發(fā)行款通過(guò)支付系統(tǒng)匯劃時(shí),應(yīng)使用hvps.111.001.01格式報(bào)文(客戶發(fā)起匯兌業(yè)務(wù)報(bào)文)。報(bào)文中“匯款人名稱(chēng)”欄應(yīng)填寫(xiě)國(guó)債繳款人名稱(chēng);匯款附言注明國(guó)債簡(jiǎn)稱(chēng)、繳款批次和繳款機(jī)構(gòu)代碼(機(jī)構(gòu)代碼見(jiàn)附件),例如:24儲(chǔ)蓄05第一批1001。
收款人名稱(chēng):中華人民共和國(guó)財(cái)政部
開(kāi)戶行:國(guó)家金庫(kù)總庫(kù)
支付系統(tǒng)行號(hào)(同接收行行號(hào)):011100099992
第五期繳款賬號(hào):270—24405
第六期繳款賬號(hào):270—24406
。ǘ┩顿Y者提前兌取兩期國(guó)債一級(jí)資金清算方式為定期清算,一級(jí)資金清算計(jì)息比照本通知“三、提前兌取”規(guī)定執(zhí)行。
(三)財(cái)政部委托國(guó)債公司辦理一級(jí)資金清算的本息資金支付。
本通知未盡事宜,按照儲(chǔ)蓄國(guó)債相關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行。
附件:各承銷(xiāo)團(tuán)成員初始基本代銷(xiāo)額度比例表
財(cái)政部 中國(guó)人民銀行
2024年6月30日